Nachweispflicht bei Bareinzahlungen ab 10.000 Euro

Bareinzahlung - ab 8. August 2021 gilt der "Herkunftsnachweis"

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
ab dem 8. August 2021 verlangt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unausweichlich, dass Sie bei Bareinzahlungen von mehr als 10.000 Euro, bei Sorten und Edelmetallen von mehr als 2.500 Euro, einen aussagekräftigen Beleg als Herkunftsnachweis vorlegen.

Geeignete Belege können nach Auskunft der BaFin insbesondere sein:

  • ein aktueller Kontoauszug bzgl. Ihres Kontos bei einer anderen Bank, aus dem die dortige Barauszahlung hervorgeht
  • Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank,
  • Ihr Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
  • Verkaufs- und Rechnungsbelege (z.B. Belege zum Autoverkauf, Goldverkauf),
  • Quittungen bezüglich getätigter Sortengeschäfte,
  • letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen,
  • Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeigen.


Wir bitten um Ihr Verständnis, dass wir Bareinzahlungen von mehr als 10.000 Euro, Sorten/ Edelmetallen von mehr als 2.500 Euro, künftig nur noch bei Vorlage eines entsprechenden Belegs entgegennehmen dürfen.


Bei Einzahlungen an Einzahlungsautomaten über 10.000 Euro bitten wir Sie, uns einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis innerhalb von 5 Tagen unter Angabe Ihres Namens, dem Datum der Einzahlung und der Nummer des Einzahlungskontos zukommen zu lassen.

Mit freundlichen Grüßen
Ihre Volksbank-Raiffeisenbank Riedlingen eG